Fiche métier: Trésorier d’entreprise
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Qu’est-ce qu'un Trésorier d'entreprise ?
Le trésorier d’entreprise est un professionnel de la finance chargé de gérer les flux de trésorerie d’une société. Il s’assure en permanence que l’entreprise dispose des liquidités nécessaires pour fonctionner, payer ses fournisseurs, ses salariés ou encore ses échéances fiscales.
Il anticipe les besoins de financement, optimise la gestion des excédents de trésorerie, sécurise les opérations bancaires et limite les risques financiers. Ce poste est stratégique, car une mauvaise gestion de la trésorerie peut rapidement fragiliser la santé financière de l’entreprise. .
Quel est son rôle ?
Le rôle du trésorier d’entreprise est de garantir l’équilibre financier quotidien de l’entreprise.
Il surveille les encaissements et décaissements, élabore des prévisions de trésorerie, et met en place des solutions de financement si nécessaire.
Il gère les relations avec les établissements bancaires, négocie les conditions de financement ou de placements, et veille au respect des normes de sécurité financière.
Dans les grandes entreprises, il peut travailler au sein d’une direction financière structurée. Dans les plus petites structures, il peut cumuler des missions de comptabilité, de contrôle de gestion ou de gestion financière.
Quelles sont ses missions ?
- Gérer les flux de trésorerie entrants et sortants au quotidien.
- Élaborer des prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme.
- Optimiser les placements des excédents de trésorerie.
- Mettre en place et suivre les financements à court terme (ex. : lignes de crédit).
- Assurer les relations avec les banques et négocier les conditions bancaires.
- Suivre les positions bancaires et effectuer les rapprochements bancaires.
- Analyser les écarts entre les prévisions et les réalisations.
- Produire des reportings de trésorerie à destination de la direction financière.
- Participer à la sécurisation des flux financiers et à la gestion des risques de change ou de taux.
Quelles sont les compétences requises ?
Le trésorier d’entreprise doit avoir une excellente maîtrise des flux financiers et des outils d’analyse.
Il doit savoir anticiper, prendre des décisions rapides et maîtriser les mécanismes bancaires et financiers.
Une parfaite connaissance d’Excel, des outils de gestion de trésorerie (type Kyriba, Sage XRT…) et des ERP est indispensable. Il doit également être rigoureux, réactif, et avoir un bon sens du relationnel, notamment dans ses échanges avec les banques ou les différents services internes.
La capacité d’analyse, la discrétion et la résistance au stress sont aussi essentielles pour exercer ce métier.
Comment y accéder ?
Le métier de trésorier d’entreprise est généralement accessible à partir d’un Bac +5, avec une spécialisation en finance.
Une première expérience en comptabilité, contrôle de gestion ou en banque est souvent appréciée.
Formations courtes utiles (niveau Bac +3) :
- Licence professionnelle Métiers de la finance ou de la gestion.
- BUT GEA – parcours gestion financière ou comptabilité.
- Licence AES avec spécialisation finance.
Formations longues recommandées :
- Master Finance, Trésorerie d’entreprise ou Contrôle de gestion.
- Master Comptabilité Contrôle Audit (CCA).
- Diplôme d’école de commerce ou de gestion avec option finance d’entreprise.
- DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion).
Quelles sont les évolutions possibles ?
Avec de l’expérience, le trésorier d’entreprise peut évoluer vers des postes de responsable ou directeur de la trésorerie.
Il peut aussi accéder à des fonctions de directeur administratif et financier (DAF), ou se spécialiser dans la gestion des risques, la finance internationale ou les fusions-acquisitions.
Il peut également intégrer un grand groupe, une banque ou une société de conseil en gestion de trésorerie.