Fiche métier : Chargé de clientèle professionnelle
Dans cette rubrique :
Les autres fiches métiers relation client :
Qu’est-ce qu'un chargé de clientèle professionnelle ?
Le Chargé de Clientèle Professionnelle est un professionnel spécialisé dans la gestion et le suivi des comptes bancaires des entreprises. Son rôle principal est d’accompagner et de conseiller les professionnels et les entreprises dans la gestion de leur trésorerie, de leurs financements et de leurs investissements.
Quel est son rôle ?
Le Chargé de Clientèle Professionnelle en Banque exerce plusieurs fonctions clés, notamment :
Gestion de Portefeuille Client : Il gère un portefeuille de clients professionnels et d’entreprises, en assurant un suivi régulier de leurs comptes et en identifiant les besoins financiers spécifiques à leur activité.
Conseil et Accompagnement : Il conseille les clients professionnels sur les solutions de financement, d’épargne, de gestion de trésorerie et d’assurance les mieux adaptées à leurs besoins et à leur situation.
Développement Commercial : Il participe au développement commercial de la banque en réalisant des actions de prospection auprès des professionnels et des entreprises et en fidélisant la clientèle existante.
Traitement des Opérations Bancaires : Il assure le traitement des opérations bancaires courantes des clients professionnels (virements, prélèvements, encaissements, etc.) dans le respect des procédures et des délais.
Quelles sont ses missions ?
Outre ses responsabilités principales, le Chargé de Clientèle Professionnelle peut être amené à :
- Élaborer des plans de financement et des prévisions de trésorerie pour les clients professionnels et les entreprises.
- Participer à des réunions avec les équipes commerciales et les services internes pour échanger sur les besoins des clients et proposer des solutions adaptées.
- Assurer un suivi régulier des comptes clients et anticiper les besoins futurs en matière de produits et services bancaires.
- Participer à des actions de formation et de sensibilisation auprès des clients professionnels pour les informer sur les nouveautés bancaires et les bonnes pratiques en matière de gestion financière.
Quelles sont les compétences requises ?
Pour exceller en tant que Chargé de Clientèle Professionnelle, certaines compétences sont indispensables :
Maîtrise des Produits et Services Bancaires : Connaissance approfondie des produits et services bancaires destinés aux professionnels et aux entreprises, ainsi que des réglementations en vigueur dans le secteur financier.
Excellent Relationnel : Capacité à établir une relation de confiance avec les clients professionnels, à comprendre leurs besoins spécifiques et à leur proposer des solutions adaptées.
Compétences Commerciales : Capacité à identifier les opportunités commerciales, à convaincre et à négocier, tout en respectant les objectifs commerciaux de la banque.
Rigueur et Organisation : Capacité à gérer efficacement son portefeuille client, à respecter les procédures internes et à traiter les demandes dans les délais impartis.
Les formations pour devenir chargé de clientèle professionnelle ?
Pour accéder au poste de Chargé de Clientèle Professionnelle, plusieurs formations sont pertinentes, notamment :
Version 1 du 01/02/2024